U.S. JURISDICTION
Operating under United States federal and state laws
CertificadoCompliance & Regulamentação
Conformidade e Segurança
Operamos com total transparência sob jurisdição dos Estados Unidos, em conformidade com regulamentações federais e internacionais
Padrões
Certificações e
OFAC COMPLIANT
Full compliance with sanctions programs
AtivoAML/CFT
Anti-Money Laundering & Counter-Terrorist Financing
AtivoData Security
U.S. privacy laws & encryption standards
CertificadoCompliance
Nosso Compromisso
Conformidade com Sanções OFAC
- Screening automático contra listas de sanções OFAC (SDN List)
- Bloqueio de países sancionados (Cuba, Irã, Coreia do Norte, Síria, Crimeia)
- Verificação em tempo real de todas as transações
- Reporte imediato de matches à OFAC
- Treinamento contínuo em sanctions compliance
Prevenção à Lavagem de Dinheiro
- Conformidade com FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)
- Monitoramento de transações suspeitas em tempo real
- Limites de transação e velocity checks
- Sistema de alertas para atividades incomuns
- SAR (Suspicious Activity Reports) quando necessário
- Treinamento contínuo da equipe em AML/CFT
Política de Privacidade - Sem KYC
- Gateway PIX: Não requer KYC ou documentos
- Infoprodutos: Sem verificação de identidade
- Cypher Cards: Privacidade total sem KYC
- OrionPay NUNCA solicita documentos, selfies ou comprovantes
- Dados mínimos coletados (email e senha)
- Monitoramento de transações sem comprometer privacidade
Proteção de Dados
- Conformidade com leis de privacidade dos EUA
- LGPD respeitada voluntariamente para usuários brasileiros
- Criptografia AES-256 para dados sensíveis
- Direito ao esquecimento respeitado
- Portabilidade de dados garantida
- Consentimento explícito para tratamento
Regulamentação de Criptomoedas
- Conformidade com FinCEN e OFAC
- Reguladores estaduais dos EUA
- Travel Rule para transações acima de limites
- Transparência em conversões de moeda
- Auditoria de transações blockchain
- Segregação de fundos de clientes
Cypher Cards - Privacidade por Design
Compliance sem comprometer privacidade
Nossos Cypher Cards são projetados para oferecer máxima privacidade dentro dos limites legais:
- Sem KYC: Não solicitamos documentos pessoais para emissão
- Limites Justos: Limites de recarga que respeitam regulamentações sem prejudicar uso
- Monitoramento Inteligente: Detectamos fraudes sem coletar dados desnecessários
- Conformidade Legal: Operamos dentro da lei mantendo sua privacidade
Apesar de não exigirmos KYC para Cypher Cards, nos reservamos o direito de solicitar informações adicionais em casos de atividade suspeita ou quando exigido por autoridades competentes dos EUA. Todas as transações são verificadas contra listas de sanções OFAC.
Transparência
Transparência Total
Acreditamos em operações transparentes. Todos os nossos processos, taxas e políticas estão disponíveis publicamente.
Relatórios Públicos
Auditorias de segurança e compliance
Blockchain Pública
Todas as transações verificáveis
Open Source
Código auditável pela comunidade
Contato do Departamento de Compliance
Para questões relacionadas a conformidade, regulamentação ou relatórios:
Denúncias e Relatos
Para reportar atividades suspeitas ou violações de compliance: [email protected]
Informações Legais
Orion Pay - PROSPERITY DIGITAL LLC
Entity ID: 0008048959
123 E MARCY ST STE 101, SANTA FE, NM 87501, United States
Registered Agent: REPUBLIC REGISTERED AGENT SERVICES INC.
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